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香港马会资料九肖中特 闭于印发《证券公司股票质押贷款约束主见

发布时间:2019-12-02 点击数:

  (2004年11月4日中国黎民银行、中国银行业监视收拾委员会、中国证券监视收拾委员会银发〔2004〕256号发表)

  各国有独资贸易银行、股份造贸易银行,中国证券挂号结算有限负担公司,上海证券来往所,深圳证券来往所,中国黎民银行各分行、交易收拾部、各省会(首府)都邑核心支行,大连、青岛、宁波、厦门、深圳市核心支行,中国银行业监视收拾委员会各省、自治区、直辖市囚系局,大连、宁波、厦门、青岛、深圳囚系局,中国证券监视收拾委员会各省、自治区、直辖市、布置单列市囚系局:

  为拓宽证券公司融资渠道,援手我国脉钱墟市健壮繁荣,中国黎民银行、中国银行业监视收拾委员会和中国证券监视收拾委员会对2000年2月2日中国黎民银行和中国证券监视收拾委员会连结发表的《证券公司股票质押贷款收拾主见》实行了修订。现将修订后的《证券公司股票质押贷款收拾主见》印发你们,请恪守履行。请中国黎民银行各分行、交易收拾部、省会(首府)都邑核心支行将本通告转发至辖区内都邑贸易银行、屯子贸易银行。

  第一条为榜样股票质押贷款营业,爱护假贷两边的合法权力,提防金融危害,煽动我国脉钱墟市的稳妥繁荣,凭据《中华黎民共和国中国黎民银行法》、《中华黎民共和国银行业监视收拾法》、《中华黎民共和国贸易银行法》、《中华黎民共和国证券法》、《中华黎民共和国担保法》的相闭划定,特造订本主见。

  第二条本主见所称股票质押贷款,是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押,从贸易银行得到资金的一种贷款办法。

  第三条本主见所称质物,是指正在证券来往所上市畅通的、证券公司自营的黎民币遍及股票(A股)、证券投资基金券和上市公司可转换债券(以下统称股票)。

  第四条本主见所称告贷人工依法设立并经中国证券监视收拾委员会核准可谋划证券自交易务的证券公司(指法人总部,下同),贷款人工依法设立并经中国银行业监视收拾委员会核准可谋划股票质押贷款营业的贸易银行(以下统称贸易银行)。证券挂号结算机构为本主见所指质物的法定挂号结算机构。

  第六条告贷人通过股票质押贷款所得资金的用处,务必适合《中华黎民共和国证券法》的相闭划定,用于补充滚动资金的亏空。

  (五)有特意的营业收拾新闻体系,能同步领略股票墟市行情以及上市公司相闭紧要新闻,具备对分类股票阐发、商酌和确定质押率的才气;

  (四)已按中国证券监视收拾委员会划定按期披露资产欠债表、净本钱推算表、利润表及利润分派表等新闻;

  (五)迩来一年谋划中未显露中国证券监视收拾委员会认定的庞大违规违纪手脚或非常危害事项,现任高级收拾职员和首要营业职员无中国证券监视收拾委员会认定的庞大不良记载;

  (六)客户来往结算资金经中国证券监视收拾委员会认定已告竣有用独立存管,未调用客户来往结算资金;

  第十条股票质押贷款刻期由假贷两边交涉确定,但最长为一年。告贷合同到期后,不得展期,新产生的质押贷款按本主见划定从头审追究理。告贷人提前还款,须经贷款人附和。

  第十二条用于质押贷款的股票应事迹精良、畅通股本周围适度、滚动性较好。贷款人不得领受以下几种股票动作质物:

  (六)证券公司持有一家上市公司已刊行股份的5%以上的,该证券公司不得以该种股票质押;不过,证券公司因包销购入售后残余股票而持有5%以上股份的,不受此限。

  第十三条股票质押率由贷款人凭借被质押的股票质料及告贷人的财政和资信景遇与告贷人约定,天空彩票最新开奖结果 众诚速配安乐股但股票质押率最高不行突出60%。质押率上限的调动由中国黎民银行和中国银行业监视收拾委员会裁夺。

  (三)上月的资产欠债表、损益表和净本钱推算表及经司帐(审计)师事宜所审计的上一年度的财政报表(含附注);

  第十五条贷款人收到告贷人的告贷申请后,对告贷人的告贷用处、资信景遇、了偿才气、材料简直凿性,以及用作质物的股票的根本情形实行考考核实,并实时对告贷人予以回复。

  第十六条贷款人正在贷款前,应留心阐发告贷人信贷危害和财政担任才气,凭据团结授信收拾主见,审定告贷人的贷款限额。

  第十八条告贷人和贷款人缔结告贷合同后,两边应联合正在证券挂号结算机构照料出质挂号。证券挂号结算机构应向贷款人出具股票质押挂号的说明文献。

  第十九条贷款人正在发放股票质押贷款前,香港马会资料九肖中特 应正在证券来往所开设股票质押贷款营业非常席位,特意保管和处分动作质物的股票。六开彩开奖结果o99128石墨烯板块异动 龙头美都能源一字板。贷款人应正在贷款发放后,将股票质押贷款的相闭新闻实时录入信贷挂号商议体系。

  第二十条告贷人应按告贷合同的商定了偿贷款本息。正在告贷人归还贷款后,告贷合同自行终止。贷款人应正在告贷合同终止的同时照料质押挂号刊开始续,并将股票质押挂号的说明文献退还给告贷人。

  第二十一条贷款人发放的股票质押贷款余额,不得突出其本钱净额的15%;贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额,不得突出贷款人本钱净额的5%。

  第二十三条一家贸易银行及其分支机构领受的用于质押的一家上市公司股票,不得高于该上市公司十足畅通股票的10%。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票,不得高于该上市公司十足畅通股票的10%,而且不得高于该上市公司已刊行股份的5%。被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司十足畅通股票的20%。上述比率由证券挂号结算机构担负监控,对突出划定比率的股票,证券挂号结算机构不得实行出质挂号。中国黎民银行和中国银行业监视收拾委员会可凭据需求应时调动上述比率。

  第二十四条贷款人有权向证券挂号结算机构核本质物简直凿性、合法性,证券挂号结算机构应凭据贷款人的央求,实时确凿地供应相闭情形。

  第二十五条贷款人应随时阐发每只股票的危害和代价,采取适合本行质押贷款的股票,并凭据其价值、结余性、滚动性和上市公司的谋划情形、财政目标以及股票墟市的总体情形等,造订本行可领受质押的股票及其质押率的清单。

  第二十六条贷款人应随时对持有的质押股票市值实行跟踪,并正在每个来往日起码评估一次每个告贷人出质股票的总市值。

  第二十七条为限度因股票价值震荡带来的危害,特设立警告线安适仓线。警告线比例(质押股票市值/贷款本金X100%)最低为135%,平仓线比例(质押股票市值/贷款本金X100%)最低为120%。正在质押股票市值与贷款本金之比降至警告线时,贷款人应央求告贷人即时补足因证券价值下跌变成的质押代价缺口。正在质押股票市值与贷款本金之比降至平仓线时,贷款人应实时出售质押股票,所得金钱用于还本付息,余款清退给告贷人,亏空局部由告贷人归还。

  第二十八条贷款人应正在证券来往所开设股票质押非常席位(以下简称非常席位),用于质物的存放和处分;正在证券挂号结算机构开设非常资金结算账户(以下简称资金账户),用于干系的资金结算。告贷合同存续时候,存放正在非常席位下的股票,告贷人不得让渡,但本主见第三十三条划定以及告贷人和贷款人交涉附和的景遇除表。

  第二十九条证券挂号结算机构应凭据出质人及贷款人的申请将出质股票足额、实时搬动至贷款人非常席位下存放。

  第三十条告贷人可向贷款人提出申请,经贷款人附和后,两边从头缔贯串同,实行局部(或十足)质物的置换,经贷款人附和后,由两边联合向证券挂号结算机构照料质押调动挂号。质押调动后,证券挂号结算机构应向贷款人从头出具股票质押挂号说明。

  第三十一条正在质押合同期内,告贷人可向贷款人申请,贷款人附和后,按告贷人的指令,由贷款人实行局部(或十足)质物的卖出,卖出资金务必进入贷款人资金账户存放,该资金用于十足(或局部)提前清偿贷款,多余金钱退告贷人。

  第三十二条显露以下情形之一,贷款人应通告告贷人,并央求告贷人即刻追加质物、置换质物或添加正在贷款人资金账户存放资金:

  第三十三条用于质押股票的市值处于本主见第二十七条划定的平仓线以下(含平仓线)的,贷款人有权无前提处分该质押股票,所得的价款直接用于归还所担保的贷款人债权。

  第三十四条告贷合同期满,告贷人实施还款仔肩的,贷款人应将质物清偿告贷人;告贷合同期满,告贷人没有实施还款仔肩的,贷款人有权遵从合同商定通过非常席位卖出质押股票,所得的价款直接用于归还所担保的贷款人债权。

  质物正在质押时候产生配股时,出质人应该采办并随质物一齐质押。香港马会资料九肖中特 出质人不采办而显露质物代价缺口的,出质人应该实时补足。

  第三十六条贷款人有下列手脚之一的,由中国银行业监视收拾委员会依法予以申饬。情节急急的,暂停或取缔其照料股票质押贷款营业资历,并穷究相闭职员的负担:

  第三十七条告贷人有下列手脚之一的,由中国证券监视收拾委员会视情节轻重,予以申饬、转达,并穷究相闭职员的负担:

  第三十八条证券挂号结算机构有下列手脚之一的,由其主管坎阱视情节轻重,予以申饬、转达,并穷究相闭职员的负担:

  第三十九条中国黎民银行及其分支机构可能创议中国银行业监视收拾委员会、中国证券监视收拾委员会及上述两个机构的派出机构对违反本主见划定的手脚实行监视检验。囚系坎阱对上述手脚的查处结果应实时抄送中国黎民银行或其分支机构。

  第四十一条贸易银行从事股票质押贷款营业,应凭据本主见造订执行细则,以及相应的营业操作流程和收拾轨造,并报中国黎民银行和中国银行业监视收拾委员会注册。

  第四十四条本主见自觉布之日起履行,2000年2月2日由中国黎民银行和中国证券监视收拾委员会公布的《证券公司股票质押贷款收拾主见》同时废止。